ebase Managed Depots

Managed Depots

  • Standardisierte Vermögensverwaltung für bAV und Arbeitszeit Depots oder für die Anlage von Betriebsvermögen
  • Fünf Anlagestrategien
  • Lebenszyklus-Modelle integrierbar

Die Komplettlösung im Bereich bAV / Arbeitszeitkonten sowie der Anlage von Betriebsvermögen

Für Unternehmen, die sich dabei nicht um die Auswahl geeigneter Investmentfonds kümmern möchten, bietet ebase Komplettlösungen in Form einer standardisierten fondsgebundenen Vermögensverwaltung als smarte Lösung an. Dabei verwaltet der beauftragte Vermögensverwalter verschiedene sog. Muster-Fondsportfolios, die jeweils eine eigene Anlagestrategie (z. B. defensiv, konservativ oder chancenorientiert) abbilden. Die Zusammensetzung und Verwaltung der jeweiligen Anlagestrategien wird durch sogenannte Anlagerichtlinien vorgegeben, an die sich der Vermögensverwalter bei der Ausübung seiner Tätigkeit halten muss.

Digitale Vermögensverwaltung im Managed Depot

Bei einem Managed Depot wählen Sie eine Anlagestrategie, die zu den Bedürfnissen ihrer Geldanlage passt. Im Rahmen einer standardisierten fondsgebundenen Vermögensverwaltung wird gemäß der gewählten Anlagestrategie ein Fondsportfolio zusammengestellt und von Experten der ebase verwaltet. Als Vermögensverwalter übernimmt ebase dabei nicht nur die Überwachung der Muster-Fondsportfolios sondern auch das regelmäßige Reporting.

Für unterschiedliche Anlageziele stehen im Managed Depot jeweils fünf verschiedene Anlagestrategien zur Verfügung, die sich in der Gewichtung der in den Musterfonds-Portfolios enthaltenen Assetklassen unterscheiden. Mit Hilfe einer Geeignetheits-/Angemessenheitsprüfung wird ermittelt, welche der Anlagestrategien zu der Risikoneigung und den finanziellen Verhältnissen Ihres Unternehmens passt.

Mit einem Managed Depot bleiben Sie flexibel. Ändern sich die Marktgegebenheiten oder die Mitarbeiterstruktur, können die Anlagestrategien angepasst werden. Abhängig vom Alter des Mitarbeiters können Anlagestrategien durch ein sogenanntes Lifecycle-Modell2 automatisch gewechselt werden. Dadurch erhält Ihr Unternehmen einen zusätzlichen Absicherungsmechanismus und eine hohe Flexibilität.

Managed Depots im Überblick:

  • Anlageentscheidungen und laufende Überwachung der Portfolios durch ebase als Vermögensverwalter
  • Reduzierung des Anlagerisikos durch Diversifizierung der Kapitalanlage
  • Geringer Verwaltungsaufwand durch einfache Prozesse und Online-Anwendungen
  • Umfangreiches unternehmensspezifisches Reporting
  • Integration von Lebenszyklus-Modellen möglich
  • Nur ein Depotvertrag pro Unternehmen
  • Automatische Eröffnung beliebig vieler Mitarbeiterdepots über eine elektronische Schnittstelle mit Zuordnung der jeweils gewählten Anlagestrategie für größere Belegschaftsmodelle
  • Insolvenzschutz mittels Einzelverpfändung der Mitarbeiterdepots möglich
  • Online-Sicht für Unternehmen und bei Bedarf für Arbeitnehmer
  • Betreuung durch ebase Fachabteilung

2Beim Lebenszyklus-Modell kann das Unternehmen definieren, ab welchem Alter des Mitarbeiters das Fondsportfolio im Depot des Mitarbeiters automatisch in ein anderes Fondsportfolio gewechselt wird. Zum Beispiel kann das Lifecycle-Modell so gewählt werden, dass mit steigendem Alter des Mitarbeiters in ein Fondsportfolio mit geringerer Aktienfondsquote umgeschichtet wird. Die automatische Prüfung des Alters erfolgt bei ebase zu zwei Terminen im Jahr.

ebase Managed Depot

 

Mit der Anlagestrategie „Basis“ bietet ebase insbesondere für die Rückdeckung von Zeitwertkonten eine Anlagestrategie an, die gemäß den Vorschriften des SGB IV1 angelegt wird. Abhängig vom Alter des Mitarbeiters können Anlagestrategien durch ein sogenanntes Lifecycle-Modell2 automatisch gewechselt werden. Dadurch erhält Ihr Unternehmen einen zusätzlichen Absicherungsmechanismus und eine hohe Flexibilität. Zudem sind in den Muster-Fondsportfolios überwiegend Fonds enthalten, die in puncto Umweltschutz, Soziales und Unternehmensführung (ESG) höchste Standards erfüllen.

 

ebase Managed bAV / Arbeitszeit Depot

1 Für die Rückdeckung von Zeitwertkonten bestehen gesetzliche Vorgaben an die Kapitalanlage (vgl. auch SGB IV §7d Absatz 3, §§80ff). Diese sind insbesondere: die Kapitalanlage soll einen Totalverlust ausschließen; eine Aktienquote bis zu 20% ist zulässig (Ausnahme: bei reinen Vorruhestandsmodellen oder wenn dies tarifvertragliche Regelungen vorsehen, kann die Aktienquote mehr als 20% betragen). Darüber hinaus besteht für den Arbeitgeber eine Verpflichtung, dass zum Zeitpunkt der Inanspruchnahme des Wertguthabens ein Rückfluss mindestens in Höhe des angelegten Betrages gewährleistet wird (vgl. SGB IV §7d Absatz 3).

Bitte beachten Sie: Bei der Anlage in Investmentfonds wird ein mögliches Risiko zwar gestreut, dennoch unterliegen die Vermögenswerte auch bestimmten Risiken. Solche Risiken können z.B. Kursschwankungs- und Kursverlust-, Bonitäts-, Wechselkurs- sowie Zinsänderungsrisiken sein. Die steuerliche Behandlung hängt von den persönlichen Verhältnissen des Anlegers ab und kann Änderungen unterworfen sein.

fintego Managed Depot – Die cleveren ETF Portfolios

fintego ist eine moderne Geldanlage, die den professionellen Service einer digitalen Vermögensverwaltung mit einem einfachen, transparenten und kostengünstigen Anlagekonzept verbindet.

Als sogenannter Robo-Advisor setzt fintego auf die Vorteile einer emotionsfreien regelbasierten Investmentstrategie und kombiniert diese mit langjähriger menschlicher Expertise unserer Vermögensverwalter und hohen Servicestandards.

Das fintego Managed Depot kann sowohl für die Anlage von Betriebsvermögen (fintego Managed Depot für Firmenkunden) als auch für die betriebliche Altersversorgung für Mitarbeiter (fintego Managed bAV Depot für Firmenkunden) abgeschlossen werden.

 

Die Anlagestrategien im Überblick

fintego green+ , das nachhaltige Managed Depot

Investments mit gutem Gewissen: Mit fintego green+ bietet ebase eine smarte Lösung für Unternehmen, um Betriebsvermögen renditeorientiert anzulegen oder die betriebliche Altersvorsorge ihrer Mitarbeiter managen zu lassen. fintego green+ ist eine nachhaltige, soziale und faire digitale Geldanlage, bei der sich Unternehmen und Mitarbeiter um nichts kümmern müssen. Die professionelle digitale Vermögensverwaltung setzt dabei auf global diviersifizierte ETF-Portfolios mit ESG-Ansatz.

Was verbirgt sich hinter dem PLUS? 

Die Kriterien, die hinter fintego green+ stehen, zielen nicht nur auf Umweltschutz und damit den ersten Buchstaben von ESG (Environment) ab, sondern legen auch Wert auf soziale Aspekte (Social) und eine verantwortungsvolle Unternehmensführung (Governance). Damit steht nicht nur Ihre Zukunft, sondern auch die des ganzen Planeten im Fokus.

 

Environment

Mit fintego green+ zur nachhaltigen, sozialen und fairen digitalen Geldanlage

Social

Soziale Aspekte, wie die Achtung der Menschenrechte und der Ausschluss von Kinderarbeit

Governance

Faire Unternehmensführung – gegen Korruption und Transparenz

 

Nachhaltige Anlagestrategien mit fintego green+

Mit fintego green+ investieren Unternehmen oder deren Mitarbeiter in ETFs verschiedener Anlageklassen und Märkte, welche bei den ESG-Kriterien überdurchschnittlich gut abschneiden und die UN Global Compact Prinzipien und Sustainable Development Goals berücksichtigen. Diese verschiedenen Anlageklassen im Aktien- und Rentenbereich werden in unterschiedlicher Gewichtung zu ETF-Portfolios zusammengestellt und bilden damit eine auf das Anlageprofil abgestimmte Strategie. Ein Teil des Anlagebetrages wird in sogenannte „Impact Investment“ investiert. Das bedeutet, dass die entsprechenden ETFs in Unternehmen anlegen, die einen direkten, positiven Beitrag zum Umweltschutz leisten.